Unicasa está cara ou barata?
Indicadores — preço, qualidade e dividendos lado a lado
Preço (múltiplo) · 2025
P/L · média 14 anos: 3,5x
-8,1x
P/L não se aplica: a empresa fechou o último ano com prejuízo (denominador negativo).
Quantos anos de lucro atual o mercado cobra pela empresa. Só faz sentido comparado com o histórico dela mesma — não existe P/L "bom" universal.
Qualidade (ROE) · 2025
Destruindo valor no período
ROE · média: 6,1%
-6,4%
Quanto a empresa gera de lucro para cada real que os acionistas deixaram nela. É a medida de qualidade do negócio — independe do preço da ação.
Dividendos · 2025
Dividendo na faixa histórica
DY · payout 88% do lucro
8,64%
Quanto a empresa devolveu ao acionista em proventos, ante o preço da ação. Yield alto nem sempre é presente: pode ser o preço caindo ou um pagamento que não se repete.
Sobre a qualidade da Unicasa, o retorno sobre o capital é o eixo com leitura disponível; o veredito de preço ficou de fora por falta de base confiável.
Leitura automática dos dados — pode conter imprecisões e não é recomendação de investimento.
1Está cara ou barata?
O que isso significa?
Múltiplos como P/L e EV/EBITDA dizem quanto o mercado está cobrando pela empresa em relação ao que ela gera. Um P/L de 15 significa que, mantido o lucro atual, o mercado cobra o equivalente a 15 anos de lucro. Mas um múltiplo sozinho não diz nada: P/L 8 é caro para um banco e barato para uma empresa de tecnologia. A comparação que funciona é com o histórico da própria empresa — as linhas de média e de desvio no gráfico abaixo. Quando o múltiplo está bem abaixo da própria média, o mercado está pagando menos que de costume: pode ser oportunidade, pode ser um problema real que o preço já enxergou. A página mostra o desvio; investigar o motivo é o seu trabalho.
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Valor Atual
2025
Média
Maior Valor
2018
Menor Valor
2014
P/L
Análise SenseInvest
- Atual P/L anualizado está 330.09% abaixo da média histórica e dentro das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre P/L.
A empresa teve prejuízo no último ano fechado, então o P/L (-8,1x) perde o sentido — não dá para dizer "quantos anos de lucro o mercado cobra" quando não há lucro. Nesse caso, o preço se avalia por outros ângulos (EV/EBITDA, P/VP) e, principalmente, pela recuperação do resultado.
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2É uma boa empresa?
O que isso significa?
Enquanto os múltiplos falam do preço, o ROE fala da empresa: quanto ela gera de lucro para cada real que os acionistas deixaram nela. Um ROE de 20% ao ano sustentado por muito tempo é raro e valioso — significa que cada real reinvestido rende muito. A referência de comparação é o custo de oportunidade: se um título público rende ~10–12% ao ano sem risco, uma empresa que devolve menos que isso sobre o capital próprio está destruindo valor, não criando. Duas ressalvas: ROE alto pode vir de dívida (compare com o ROA, que não sofre esse efeito), e um ano bom isolado não faz verão — olhe a linha inteira, não o último ponto.
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Valor Atual
2025
Média
Maior Valor
2010
Menor Valor
2015
ROE
Análise SenseInvest
- Atual ROE anualizado está 205.74% abaixo da média histórica e fora das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre ROE.
A empresa teve prejuízo no último ano: o retorno sobre o patrimônio ficou negativo (-6,4%). Em vez de remunerar o capital dos sócios, o resultado corroeu parte dele.
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3Paga o acionista?
O que isso significa?
Dividend yield é quanto a empresa pagou de proventos nos últimos 12 meses, dividido pelo preço da ação. O detalhe que quase todo iniciante ignora: o preço está no denominador. Se a ação cai 40%, o yield sobe — e a ação aparece nos rankings de "maiores pagadoras" exatamente quando está em apuros. Por isso yield alto demais é para desconfiar, não para comemorar. O fiscal da sustentabilidade é o payout: a fatia do lucro distribuída. Payout acima de 100% significa pagar mais do que lucra — dá para fazer por um tempo, não para sempre. E o oposto também é legítimo: empresa que não paga dividendo e reinveste bem (ROE alto) está aumentando o valor da sua fatia do negócio.
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Valor Atual
2020
Média
Maior Valor
2025
Menor Valor
2022
Dividend Yield
Análise SenseInvest
- Atual Dividend Yield anualizado está 4.11% acima da média histórica e dentro das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre Dividend Yield.
O dividend yield (8,64%) está dentro do intervalo histórico da empresa. O payout de 88% consome a maior parte do lucro — sustentável enquanto o resultado se mantiver.
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4Para aprofundar: todos os indicadores
O que isso significa?
O explorador completo, com as seis categorias de indicadores (crescimento, eficiência, rentabilidade, endividamento, dividendos e valuation), cada um com gráfico histórico, média, bandas de desvio e glossário. Abaixo, a tabela ano a ano com análise horizontal e vertical.
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Valor Atual
2025
Média
Maior Valor
2025
Menor Valor
2017
CAGR Receitas - 5 anos
Análise SenseInvest
- Atual CAGR Receitas - 5 anos anualizado está 1575.50% abaixo da média histórica e fora das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre CAGR Receitas - 5 anos.
Análise Horizontal
| Indicadores | Últimos 12M | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margem Bruta | 29,54% | 31,07% | 38,13% | 35,45% | 34,18% | 36,30% | 39,01% | 39,81% | 38,94% | 42,43% | 43,13% | 46,36% | 41,52% | 39,95% | 41,32% | 42,72% | |
| Margem EBITDA | -0,05% | 3,03% | 7,86% | 7,92% | 14,39% | 17,94% | 17,58% | 19,24% | 7,02% | -2,60% | -10,71% | 8,40% | -2,17% | 8,60% | 20,05% | 27,30% | |
| Margem EBIT | -8,49% | -4,48% | 1,58% | 3,80% | 10,62% | 13,67% | 11,68% | 13,39% | 0,94% | -9,24% | -16,63% | 3,60% | -5,92% | 5,37% | 17,09% | 24,90% | |
| Margem Líquida | -7,11% | -4,83% | 5,49% | 6,98% | 13,41% | 11,76% | 9,86% | 12,04% | 2,27% | -4,02% | -13,11% | 5,89% | -0,99% | 5,32% | 15,09% | 19,61% | |
| ROE | -9,66% | -6,40% | 6,47% | 7,98% | 17,46% | 15,46% | 9,51% | 11,24% | 1,98% | -3,79% | -13,93% | 6,60% | -1,25% | 6,68% | 18,98% | 29,53% | |
| ROA | -3,87% | -2,78% | 3,39% | 4,34% | 11,80% | 9,01% | 7,23% | 7,88% | 1,56% | -2,94% | -10,38% | 4,89% | -0,89% | 5,34% | 15,38% | 22,38% | -7,27% |
| Índice de Liquidez Corrente | 0,96x | 1,46x | 1,43x | 1,47x | 1,35x | 1,57x | 2,67x | 2,10x | 2,89x | 2,20x | 1,94x | 1,75x | 1,55x | 2,46x | 2,94x | 2,36x | |
| Índice de Cobertura de Juros (ICJ) | -4,62x | -2,76x | 2,28x | 6,03x | 14,63x | 22,61x | 12,43x | 37,06x | -0,54x | -25,22x | -31,83x | 7,20x | 2,28x | 16,89x | 74,24x | 27,74x | |
| Dívida Líquida / EBITDA | -907,10x | 13,87x | 3,65x | 1,06x | -0,51x | -1,75x | -1,80x | -2,32x | -3,68x | 7,18x | 1,65x | -1,78x | 5,27x | -0,50x | 0,10x | -0,07x | |
| P/L | -4,93x | -8,07x | 10,08x | 10,51x | 4,37x | 8,68x | 14,55x | 12,65x | 36,97x | -17,72x | -4,64x | 5,82x | -41,06x | 16,22x | 9,14x | ||
| P/VP | 0,48x | 0,52x | 0,65x | 0,84x | 0,76x | 1,34x | 1,38x | 1,42x | 0,73x | 0,67x | 0,65x | 0,38x | 0,51x | 1,08x | 1,81x | ||
| EV/EBITDA | -1.546,81x | 26,72x | 10,70x | 11,16x | 3,93x | 5,27x | 8,35x | 6,53x | 9,72x | -23,51x | -4,71x | 2,79x | -15,64x | 10,71x | 8,28x | ||
| LPA | R$ -0,25 | R$ -0,17 | R$ 0,19 | R$ 0,23 | R$ 0,50 | R$ 0,39 | R$ 0,22 | R$ 0,27 | R$ 0,05 | R$ -0,10 | R$ -0,37 | R$ 0,20 | R$ -0,04 | R$ 0,21 | R$ 0,67 | ||
| Dividend Yield | 12,88% | 10,57% | 6,90% | 2,50% | 8,64% | ||||||||||||
| Payout | 192,79% | 203,98% | 241,91% | 94,60% | 130,73% | 222,88% | 642,74% | -78,70% | 705,84% | 87,97% |