Csu Digital está cara ou barata?
Indicadores — preço, qualidade e dividendos lado a lado
⚠ Último dado anual disponível: 2015 — a empresa não divulgou resultados anuais mais recentes.
Preço (múltiplo) · 2015
Em linha com o histórico
P/L · média 5 anos: 79,0x
3,5x
Quantos anos de lucro atual o mercado cobra pela empresa. Só faz sentido comparado com o histórico dela mesma — não existe P/L "bom" universal.
Qualidade (ROE) · 2015
Retorno alto e sustentado
ROE · média: 15,3%
22,8%
Quanto a empresa gera de lucro para cada real que os acionistas deixaram nela. É a medida de qualidade do negócio — independe do preço da ação.
Dividendos · 2015
Dividendo sem referência histórica clara
Dividend yield
2,59%
Quanto a empresa devolveu ao acionista em proventos, ante o preço da ação. Yield alto nem sempre é presente: pode ser o preço caindo ou um pagamento que não se repete.
A Csu Digital tem retorno alto sobre o capital, com o preço em linha com o próprio histórico.
Leitura automática dos dados — pode conter imprecisões e não é recomendação de investimento.
1Está cara ou barata?
O que isso significa?
Múltiplos como P/L e EV/EBITDA dizem quanto o mercado está cobrando pela empresa em relação ao que ela gera. Um P/L de 15 significa que, mantido o lucro atual, o mercado cobra o equivalente a 15 anos de lucro. Mas um múltiplo sozinho não diz nada: P/L 8 é caro para um banco e barato para uma empresa de tecnologia. A comparação que funciona é com o histórico da própria empresa — as linhas de média e de desvio no gráfico abaixo. Quando o múltiplo está bem abaixo da própria média, o mercado está pagando menos que de costume: pode ser oportunidade, pode ser um problema real que o preço já enxergou. A página mostra o desvio; investigar o motivo é o seu trabalho.
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Valor Atual
2015
Média
Maior Valor
2012
Menor Valor
2014
P/L
Análise SenseInvest
- Atual P/L anualizado está 95.54% abaixo da média histórica e dentro das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre P/L.
O P/L de 3,5x está dentro da faixa histórica da empresa (média 79,0x).
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2É uma boa empresa?
O que isso significa?
Enquanto os múltiplos falam do preço, o ROE fala da empresa: quanto ela gera de lucro para cada real que os acionistas deixaram nela. Um ROE de 20% ao ano sustentado por muito tempo é raro e valioso — significa que cada real reinvestido rende muito. A referência de comparação é o custo de oportunidade: se um título público rende ~10–12% ao ano sem risco, uma empresa que devolve menos que isso sobre o capital próprio está destruindo valor, não criando. Duas ressalvas: ROE alto pode vir de dívida (compare com o ROA, que não sofre esse efeito), e um ano bom isolado não faz verão — olhe a linha inteira, não o último ponto.
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Valor Atual
2025
Média
Maior Valor
2024
Menor Valor
2012
ROE
Análise SenseInvest
- Atual ROE anualizado está 49.07% acima da média histórica e fora das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre ROE.
Para cada R$ 1 que os acionistas deixaram na empresa, ela gerou 22,8% de lucro no último ano (média histórica 15,3%). Um ROE acima de 15% sustentado supera o custo de oportunidade típico no Brasil — é a marca de um negócio de qualidade.
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3Paga o acionista?
O que isso significa?
Dividend yield é quanto a empresa pagou de proventos nos últimos 12 meses, dividido pelo preço da ação. O detalhe que quase todo iniciante ignora: o preço está no denominador. Se a ação cai 40%, o yield sobe — e a ação aparece nos rankings de "maiores pagadoras" exatamente quando está em apuros. Por isso yield alto demais é para desconfiar, não para comemorar. O fiscal da sustentabilidade é o payout: a fatia do lucro distribuída. Payout acima de 100% significa pagar mais do que lucra — dá para fazer por um tempo, não para sempre. E o oposto também é legítimo: empresa que não paga dividendo e reinveste bem (ROE alto) está aumentando o valor da sua fatia do negócio.
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Valor Atual
2023
Média
Maior Valor
2026
Menor Valor
2024
Dividend Yield
Análise SenseInvest
- Atual Dividend Yield anualizado está 70.10% abaixo da média histórica e dentro das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre Dividend Yield.
O dividend yield atual é 2,59%. Não dá para dizer se está alto ou baixo frente ao padrão da empresa — o histórico de proventos é curto ou irregular demais para uma referência confiável. Não há dado de payout confiável na base para confirmar se a distribuição cabe no lucro.
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4Para aprofundar: todos os indicadores
O que isso significa?
O explorador completo, com as seis categorias de indicadores (crescimento, eficiência, rentabilidade, endividamento, dividendos e valuation), cada um com gráfico histórico, média, bandas de desvio e glossário. Abaixo, a tabela ano a ano com análise horizontal e vertical.
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Valor Atual
2025
Média
Maior Valor
2025
Menor Valor
2020
CAGR Receitas - 5 anos
Análise SenseInvest
- Atual CAGR Receitas - 5 anos anualizado está 78.34% acima da média histórica e fora das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre CAGR Receitas - 5 anos.
Análise Horizontal
| Indicadores | Últimos 12M | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margem Bruta | 42,08% | 41,35% | 42,17% | 39,40% | 37,50% | 32,30% | 29,72% | 25,21% | 24,11% | 27,99% | 26,14% | 22,31% | 20,60% | 16,72% | 24,81% | 25,98% | |
| Margem EBITDA | 26,01% | 28,02% | 33,89% | 34,21% | 30,92% | 29,47% | 28,63% | 23,89% | 19,41% | 20,60% | 19,51% | 15,07% | 13,39% | 9,58% | 17,13% | 15,86% | |
| Margem EBIT | 16,06% | 18,06% | 23,02% | 22,16% | 19,46% | 17,81% | 15,51% | 10,29% | 11,43% | 14,10% | 12,45% | 8,79% | 6,75% | 2,36% | 9,60% | 9,85% | |
| Margem Líquida | 14,84% | 17,01% | 16,06% | 16,68% | 13,70% | 11,77% | 10,24% | 6,19% | 7,81% | 9,28% | 7,49% | 4,10% | 2,83% | 0,05% | 5,95% | 5,70% | |
| ROE | 19,98% | 22,80% | 19,11% | 20,59% | 19,27% | 17,65% | 16,01% | 10,43% | 13,62% | 20,19% | 18,05% | 11,11% | 7,07% | 0,12% | 13,76% | 14,99% | |
| ROA | 11,92% | 14,12% | 13,10% | 14,46% | 12,12% | 10,62% | 8,67% | 5,41% | 8,34% | 11,28% | 9,85% | 5,06% | 3,17% | 0,05% | 6,58% | 6,84% | 23,76% |
| Índice de Liquidez Corrente | 1,20x | 1,48x | 1,22x | 1,39x | 1,17x | 1,17x | 1,16x | 0,96x | 1,19x | 1,20x | 0,91x | 0,85x | 0,82x | 1,02x | 1,07x | 1,07x | |
| Índice de Cobertura de Juros (ICJ) | 27,59x | 38,80x | 48,49x | 40,30x | 36,71x | 35,94x | 29,35x | 14,65x | 27,08x | 26,50x | 14,32x | 7,83x | 6,27x | 2,28x | 11,71x | 10,66x | |
| Dívida Líquida / EBITDA | 0,39x | 0,27x | -0,13x | -0,04x | 0,52x | 0,14x | 0,38x | 0,86x | 0,32x | 0,06x | 0,50x | 0,67x | 1,18x | 2,20x | 0,65x | 0,63x | |
| P/L | 3,52x | 5,86x | 377,27x | 4,04x | 4,50x | ||||||||||||
| P/VP | 1,26x | 1,49x | 1,13x | 1,51x | 0,96x | 1,07x | 1,44x | 1,30x | 0,75x | 1,11x | 0,61x | 0,40x | 0,42x | 0,42x | 0,54x | 0,61x | |
| EV/EBITDA | 3,99x | 4,29x | 3,07x | 4,44x | 3,23x | 3,74x | 5,20x | 5,81x | 3,85x | 4,16x | 2,75x | 2,45x | 3,63x | 6,06x | 3,39x | 2,48x | |
| LPA | R$ 0,00 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | R$ 0,46 | R$ 0,27 | R$ 0,00 | R$ 0,51 | R$ 0,49 | |
| Dividend Yield | 17,50% | 5,89% | 2,59% | ||||||||||||||
| Payout | 35,70% | 71,09% | 39,95% | 38,61% | 42,72% | 26,94% | 27,17% | 48,08% | 82,86% | 57,84% | 117,84% | 95,50% | 55,91% | 222,22% | 99,48% | 0,00% |