Habitasul está cara ou barata?
Indicadores — preço, qualidade e dividendos lado a lado
Preço (múltiplo) · 2025
Em linha com o histórico
P/L · média 13 anos: 9,2x
4,0x
Quantos anos de lucro atual o mercado cobra pela empresa. Só faz sentido comparado com o histórico dela mesma — não existe P/L "bom" universal.
Qualidade (ROE) · 2025
Retorno moderado
ROE · média: 1,7%
11,6%
Quanto a empresa gera de lucro para cada real que os acionistas deixaram nela. É a medida de qualidade do negócio — independe do preço da ação.
Dividendos · 2025
Dividendo sem referência histórica clara
Dividend yield
4,74%
Quanto a empresa devolveu ao acionista em proventos, ante o preço da ação. Yield alto nem sempre é presente: pode ser o preço caindo ou um pagamento que não se repete.
Na Habitasul, preço e qualidade andam no mesmo compasso hoje: nem o retorno se destaca, nem o múltiplo foge do padrão histórico.
Leitura automática dos dados — pode conter imprecisões e não é recomendação de investimento.
1Está cara ou barata?
O que isso significa?
Múltiplos como P/L e EV/EBITDA dizem quanto o mercado está cobrando pela empresa em relação ao que ela gera. Um P/L de 15 significa que, mantido o lucro atual, o mercado cobra o equivalente a 15 anos de lucro. Mas um múltiplo sozinho não diz nada: P/L 8 é caro para um banco e barato para uma empresa de tecnologia. A comparação que funciona é com o histórico da própria empresa — as linhas de média e de desvio no gráfico abaixo. Quando o múltiplo está bem abaixo da própria média, o mercado está pagando menos que de costume: pode ser oportunidade, pode ser um problema real que o preço já enxergou. A página mostra o desvio; investigar o motivo é o seu trabalho.
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Valor Atual
2025
Média
Maior Valor
2011
Menor Valor
2014
P/L
Análise SenseInvest
- Atual P/L anualizado está 56.87% abaixo da média histórica e dentro das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre P/L.
O P/L de 4,0x está dentro da faixa histórica da empresa (média 9,2x).
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2É uma boa empresa?
O que isso significa?
Enquanto os múltiplos falam do preço, o ROE fala da empresa: quanto ela gera de lucro para cada real que os acionistas deixaram nela. Um ROE de 20% ao ano sustentado por muito tempo é raro e valioso — significa que cada real reinvestido rende muito. A referência de comparação é o custo de oportunidade: se um título público rende ~10–12% ao ano sem risco, uma empresa que devolve menos que isso sobre o capital próprio está destruindo valor, não criando. Duas ressalvas: ROE alto pode vir de dívida (compare com o ROA, que não sofre esse efeito), e um ano bom isolado não faz verão — olhe a linha inteira, não o último ponto.
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Valor Atual
2025
Média
Maior Valor
2020
Menor Valor
2018
ROE
Análise SenseInvest
- Atual ROE anualizado está 587.24% acima da média histórica e dentro das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre ROE.
Para cada R$ 1 que os acionistas deixaram na empresa, ela gerou 11,6% de lucro no último ano (média histórica 1,7%). Fica na faixa intermediária: nem destaque de qualidade, nem sinal de alerta.
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3Paga o acionista?
O que isso significa?
Dividend yield é quanto a empresa pagou de proventos nos últimos 12 meses, dividido pelo preço da ação. O detalhe que quase todo iniciante ignora: o preço está no denominador. Se a ação cai 40%, o yield sobe — e a ação aparece nos rankings de "maiores pagadoras" exatamente quando está em apuros. Por isso yield alto demais é para desconfiar, não para comemorar. O fiscal da sustentabilidade é o payout: a fatia do lucro distribuída. Payout acima de 100% significa pagar mais do que lucra — dá para fazer por um tempo, não para sempre. E o oposto também é legítimo: empresa que não paga dividendo e reinveste bem (ROE alto) está aumentando o valor da sua fatia do negócio.
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Valor Atual
2023
Média
Maior Valor
2026
Menor Valor
2025
Dividend Yield
Análise SenseInvest
- Atual Dividend Yield anualizado está 96.94% abaixo da média histórica e dentro das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre Dividend Yield.
O dividend yield atual é 4,74%. Não dá para dizer se está alto ou baixo frente ao padrão da empresa — o histórico de proventos é curto ou irregular demais para uma referência confiável. Não há dado de payout confiável na base para confirmar se a distribuição cabe no lucro.
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4Para aprofundar: todos os indicadores
O que isso significa?
O explorador completo, com as seis categorias de indicadores (crescimento, eficiência, rentabilidade, endividamento, dividendos e valuation), cada um com gráfico histórico, média, bandas de desvio e glossário. Abaixo, a tabela ano a ano com análise horizontal e vertical.
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Valor Atual
2025
Média
Maior Valor
2022
Menor Valor
2019
CAGR Receitas - 5 anos
Análise SenseInvest
- Atual CAGR Receitas - 5 anos anualizado está 451.31% abaixo da média histórica e dentro das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre CAGR Receitas - 5 anos.
Análise Horizontal
| Indicadores | Últimos 12M | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margem Bruta | 88,62% | 38,16% | 61,02% | 77,25% | 93,61% | 64,47% | 68,77% | 225,53% | 27,47% | -111,70% | 18,80% | 31,62% | 58,07% | 72,85% | 74,13% | 66,72% | |
| Margem EBITDA | 152,44% | 117,25% | 15,68% | 96,53% | 45,06% | 5,93% | 47,26% | 1.641,97% | -121,49% | -402,61% | -14,84% | 10,60% | 2,96% | 28,77% | 14,84% | 28,15% | |
| Margem EBIT | 146,58% | 113,59% | 12,89% | 96,16% | 44,24% | 5,57% | 46,38% | 1.669,14% | -124,37% | -410,46% | -18,21% | 8,03% | 1,19% | 26,52% | 13,42% | 26,14% | |
| Margem Líquida | 150,58% | 111,01% | 28,30% | 88,54% | 35,77% | 71,14% | 1,38% | 1.508,31% | -92,87% | -517,12% | -9,24% | 8,58% | 2,11% | 12,25% | 0,63% | 12,13% | |
| ROE | 10,46% | 11,65% | 2,34% | 41,11% | 12,57% | 41,74% | 0,47% | -44,16% | -20,89% | -33,45% | -1,07% | 1,38% | 0,44% | 2,57% | 0,10% | 1,85% | |
| ROA | 4,07% | 4,54% | 0,94% | 17,66% | 4,54% | 14,36% | 0,10% | -8,60% | -4,96% | -9,92% | -0,38% | 0,49% | 0,17% | 0,99% | 0,04% | 0,75% | 4,93% |
| Índice de Liquidez Corrente | 0,69x | 0,62x | 1,38x | 1,68x | 0,56x | 1,06x | 0,54x | 0,84x | 2,61x | 1,16x | 0,55x | 0,95x | 1,24x | 1,31x | 1,56x | 2,08x | |
| Índice de Cobertura de Juros (ICJ) | 4,63x | 5,51x | 0,64x | 23,94x | 5,37x | 3,59x | 1,65x | -12,34x | -6,55x | -5,22x | -2,63x | 0,76x | 0,13x | 8,35x | 4,47x | 5,91x | |
| Dívida Líquida / EBITDA | 2,63x | 2,23x | 28,18x | 0,60x | 2,62x | 11,12x | 2,83x | -1,03x | -1,35x | -0,76x | -8,87x | 9,27x | 23,39x | 1,90x | 4,92x | 2,26x | |
| P/L | 5,14x | 3,97x | 19,43x | 1,65x | 3,81x | 2,04x | 0,13x | -0,00x | -0,00x | -10,73x | 5,93x | 6,22x | 87,46x | 3,92x | |||
| P/VP | 0,38x | 0,59x | 0,44x | 0,79x | 0,61x | 0,38x | 0,22x | 0,16x | 0,11x | 0,08x | 0,12x | 0,15x | 0,06x | 0,05x | |||
| EV/EBITDA | 2,73x | 38,85x | 207,92x | 0,60x | 2,62x | 11,12x | 2,83x | -1,03x | -1,35x | -0,76x | -8,87x | 9,27x | 23,39x | 1,90x | 4,92x | 2,26x | |
| LPA | R$ 6,31 | R$ 6,90 | R$ 1,38 | R$ 26,84 | R$ 6,18 | R$ 19,31 | R$ 148,95 | R$ -10.472,18 | R$ -5.957,65 | R$ 0,00 | R$ -0,50 | R$ 0,62 | R$ 0,00 | R$ 1,33 | R$ 0,04 | R$ 0,78 | |
| Dividend Yield | 304,78% | 4,74% | |||||||||||||||
| Payout | 0,00% | 0,00% | -683,21% | 31,42% | 57.151,71% | 46,90% | -216,36% | -130,65% | -55,22% | -1.451,90% | -4.645,38% | -36.082,22% | -148.157,88% | 14.755,50% | -5.723,85% | 11.060,66% |